Financial Planning

Financial Planning?

Eine Studie der Commerzbank besagt, dass die Nettorendite der Kapitalanlagen, also ohne selbstgenutzte Immobilien und tätige Beteiligungen, 4,17% nach Steuern beträgt. Durch bessere Strukturierung mittels einer Finanzplanung ließ sich die Nettorendite innerhalb eines Jahres auf durchschnittlich 5,3% steigern.
Es besteht ein großer Bedarf an Steuerersparnis.
Erstaunlicherweise haben die vermögenden und gut verdienenden Privatkunden der Studie zufolge ein großes Versorgungsdefizit. 40% sind für den Todesfall und sogar 50% für Berufsunfähigkeit nicht ausreichend abgesichert.
Laut dem Bund der Versicherten sind 80% der Deutschen eklatant falsch versichert.
Die Immobilie erfreut sich als Anlageobjekt mit durchschnittlich 60% Anteil am Vermögen größter Beliebtheit im Portfolio der vermögenden Deutschen. Die Renditen der vermieteten Objekte siedeln sich häufig im Bereich von 1-3% nach Steuern an und sind damit vollkommen unbefriedigend.
Mehr als 90% der privaten Testamente sind fehlerhaft.
Jedem zweiten Deutschen droht im beruflichen Ruhestand ein sinkender Lebensstandard.
10% der Deutschen verfügen über 50% des Geldvermögens – u.a. ein Ergebnis des Anlageverhaltens.

Zwischenfazit:

Bei gutverdienenden und vermögenden Kunden hat sich ergeben, dass erheblicher Planungsbedarf besteht. Häufig sind eine ungenügende Absicherung für Risikofälle und eine ausgewogene Vermögensstruktur zu konstatieren. Daneben sind in dieser Kundengruppe ungenügende Anlagerenditen, fehlende steuergestaltende Maßnahmen und unvorteilhafte oder fehlende Erbschaftsplanungen anzutreffen. Hier setzt das Konzept der privaten Finanzplanung an, das in den USA – in den unterschiedlichsten Variationen – schon seit langem unter dem Begriff „financial planning“ von professionellen Anbietern praktiziert wird.

Financial Planning bei Monetalis

Jeder Mandant stellt andere Ansprüche, jedes Mandat ist anders. Und so ist konsequenterweise bei Monetalis jede Lösung eine andere, eine, die nicht in der nächstbesten Schublade bereitliegt. Wir richten uns nach Ihren Bedürfnissen und beraten Sie konzeptionell nach unserem "Best-Advice"-Ansatz zu den verschiedensten Themen.

Mit unseren Beratungstools erarbeiten wir für jedes Kundensegment professionelle Lösungsansätze - effektiv und effizient.

Unsere Mandanten erhalten ein auf Ihre Bedürfnisse hin optimiertes sowie betreutes finanzielles Lebensphasenkonzept [1.617 KB] .

Die Philosophie der Finanzplanung liegt darin, die

kurz-, mittel- und langfristigen Ziele und Wünsche unseres Kunden mit dessen finanziellen Möglichkeiten zu koordinieren. Diese Koordination bezieht sich auf die vorhandenen Vermögenswerte (Sach-, Geldwerte, Versorgungsansprüche, etc.) und die Einnahmen und Ausgaben.
Es sollen Finanzdienstleistungsprodukte eruiert werden, die der persönlichen Situation des Kunden entsprechen. Erfahrungsgemäß werden Kunden dabei oft mit neuartigen Produkten und Dienstleistungen in Berührung gebracht.