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Strategische Finanz- und Vermögensplanung
Die strategische Finanz- und Vermögensplanung stellt die Basis für ein langfristig orientiertes Betreuungsmandat dar. Ausgangspunkt ist die vollständige Erhebung Ihrer persönlichen Daten wie Einnahmen und Ausgaben, Vermögenswerte und Vermögensquellen, Formulierung Ihrer individuellen Ziele, etc. Darauf aufbauend erstellen wir Ihre persönliche kurz-, mittel- und langfristige Finanz- und Vermögensstrategie, greifen punktuell in den Status-quo ein und optimieren Ihre Zahlungsströme. Als privater Finanzsekretär betreuen wir Sie vertrauensvoll mit Ihrem Gesamtvermögen - so kommen Sie Ihren Zielen systematisch Jahr für Jahr näher!
Anlageberatung / Depotbetreuung
Regelmäßige positive Jahresergebnisse mit einer hohen Eintrittswahrscheinlichkeit! Profitieren Sie von unserer speziellen Expertise im den Bereichen 'Alternative Investments' und 'Absolute-Return'. Depotbetreuung im Rahmen unserer 'Absolute-Return-Vermögensmandate' bedeuten für uns, Ihr Lebenswerk zu schützen und auszubauen!
Altersvorsorgeberatung & Ruhestandsplanung
Wir ermitteln Ihre Versorgungslücke im Ruhestand unter Berücksichtigung der Inflation, Einkommensteuer und weiterer Variablen. Die zur Schließung der Versorgungslücke erforderliche Sparquote wird im Rahmen einer Rentabilitätsberechnung steuerlich optimiert auf die Durchführungswege Rürup-Rente, Riester-Rente, betriebliche Altersvorsorge sowie Private Rente aufgeteilt.
Analyse biometrischer Risiken
Wir ermitteln vorhandene Versorgungslücken bei längerer Krankheit, Berufsunfähigkeit und im Todesfall des Hauptverdieners und unterbreiten sinnvolle Lösungsmöglichkeiten.
Vermögensstrukturanalyse
Kennen Sie die Nettoverzinsung Ihres Gesamtvermögens nach Kosten und nach Steuern? Sind Sie zufrieden mit der Performance Ihres Wertpapierdepots? Ist Ihr Immobilienanteil zu hoch? Haben Sie einen Überblick über die Zahlungsströme Ihrer unternehmerischen Beteligungen, wie Schiffe, Container, etc.? Kennen Sie die Risiken in Ihrem Kapitalanlageportefeuille? Welche Ziele verfolgen Sie eigentlich mit Ihren Kapitalanlagen?
Unternehmerische Beteiligungen
Schiffsbeteiligungen, Geschlossene Immobilienfonds, Private-Equity, etc. wirken sich positiv auf das Rendite-Risiko-Verhältnis des Gesamtportefeuilles aus und sollten daher Bestandteil eines jeden Portfolios sein.
Kreditmanagement & Finanzierungen
Ob Lombarddarlehen oder Anschlussfinanzierung Ihrer Immobilie. Sprechen Sie uns an!
Rürup-Rente
Das letzte legale Steuersparinstrument! Mit der Rürup-Rente können Sie von erheblichen Steuerersparnissen profitieren. Geld, das auf jeden Fall besser in die private Altersvorsorge investiert ist, als es dem Finanzamt zu schenken. Denn: die Beiträge zur Rürup-Rente sind als Sonderausgaben steuerlich absetzbar - und das bis 20.000 EUR im Jahr für Singles und bis zu 40.000 EUR für Verheiratete.
Riester-Rente
Staatliche Zulagen und Steuervorteile! Die geleisteten Zulagen und Beiträge für Ihre Riester-Rente können Sie bei Ihrer Steuererklärung bis zu einem Maximalbeitrag von 2.100 EUR pro Jahr als Sonderausgabe geltend machen. Je nach persönlichem Steuersatz können Sie sich dann auf eine ordentliche Steuerrückzahlung freuen.
VL-direkt
Wandeln Sie Ihre vermögenswirksame Leistung um in eine Direktversicherung zur betrieblichen Altersvorsorge. So machen Sie die wenig attraktive VL zu einem leistungsfähigen und steueroptimierten Baustein Ihrer Altersvorsorge.
Betriebliche Altersvorsorge
Sie sparen Steuern und Sozialversicherungsbeiträge, wenn Sie die Beiträge für die betriebliche Altersvorsorge aus Ihrem Bruttoeinkommen finanzieren. Ganz einfach für Sie, denn: Sie haben bei Ihrem Arbeitgeber einen gesetzlichen Anspruch auf die Einrichtung einer betrieblichen Altersversorgung durch Entgeltumwandlung.
Private Rentenversicherung
Finanzielle Sicherheit im Alter ist für jeden ein Thema: Die wachsende Zahl der älter werdenden Menschen und die immer weiter sinkenden Geburtenraten haben den Gesetzgeber zu massiven Reformen bewogen. Betreiben Sie jetzt private Altersvorsorge, damit Sie später nicht auf die Hälfte Ihres Nettoeinkommens verzichten müssen.
Britische Rentenversicherung
Über 200 Jahre globale Investmentkompetenz, hohe Renditen durch intelligente Anlagestrategien sowie exzellente Finanzstärken und ausgezeichnete Ratings bei einer gleichzeitig hohen Transparenz der Kostenstruktur machen die britischen Versicherer auf dem europäischen Markt konkurrenzlos stark. Die Briten haben auf dem europäischen Versicherungsmarkt bereits einen Marktanteil von ca. 18 Prozent. Insbesondere die langjährige Erfahrung und eine strenge Finanzaufsicht zeichnen den britischen Versicherungsmarkt aus.
Private Krankenversicherung
Zwei-Klassen-Gesellschaft im Gesundheitswesen! Verdienen Sie seit drei Jahren in Folge über der Jahresarbeitsentgeltgrenze (48.150 Euro in 2008; 48.600 Euro ab 2009), steht Ihnen die Tür zur bestmöglichen medizinischen Versorgung offen.
Berufsunfähigkeitsversicherung
Sind Sie nach dem 01.01.1961 geboren? Dann können Sie bei Berufsunfähigkeit aus der gesetzlichen Rentenversicherung keinerlei Leistungen mehr erwarten. Auch für die Älteren wurden die Leistungen stark reduziert. Bei Berufsunfähigkeit würde demnach Ihre gesamte Lebensplanung umgeworfen werden. Denn Berufsunfähigkeit nimmt Ihnen nicht nur Ihr Einkommen, sie macht Ihnen auch die finanzielle Vorsorge für Ihr Alter unmöglich.
Schwere-Krankheiten-Versicherung / Dread-Disease
Bei Diagnose einer von 41 Krankheiten erhalten Sie die vereinbarte Versicherungssumme in Form einer Einmalzahlung. Geld macht zwar nicht gesund, es beruhigt aber, wenn Sie wissen, dass Sie sich voll und ganz auf Ihre Genesung konzentrieren können.
Private Pflegezusatzversicherung
Durch eine höhere Lebenserwartung ist die private Pflegevorsorge wichtiger denn je. Jeder Dritte wird im hohen Alter pflegebedürftig und die gesetzliche Pflegeversicherung übernimmt nur einen Teil der Kosten. Ein Pflegeplatz kostet bis zu 1.850 EUR zusätzlich aus eigener Tasche. Da ist das Ersparte schnell aufgebraucht und wer möchte schon in diesem Fall seinen Kindern oder Angehörigen dauerhaft finanziell zur Last fallen?
Risikolebensversicherung
Bei einer Risikolebensversicherung steht die finanzielle Absicherung der Hinterbliebenen für den Fall des Todes des Versicherten im Mittelpunkt. Stirbt die versicherte Person während der Versicherungsdauer, erhalten die Hinterbliebenen die festgelegte Versicherungssumme. Wir kooperieren mit Spezialversicherern, deren Tarife sich ganz individuell auf Ihre Bedürfnisse anpassen lassen.
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