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Wir beraten
leitende Angestellte, Vorstände, Geschäftsführer, Unternehmer, Freie Berufe, Berufssportler, Ruheständler und (angehende) Privatiers.
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Wir planen
Ihre Zukunft. Sie haben Ziele, wir erstellen Ihren strategischen Finanz- und Vermögensplan, speziell für Ihren persönlichen Ruhestand.
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Wir analysieren
Ihren Status quo, erstellen Szenariorechnungen, optimieren, sprechen Handlungsempfehlungen aus und unterstützen Sie bei der Umsetzung.
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Privatvermögen managen
Als Ihr persönlicher CFO ("Chief Financial Officer") kümmern wir uns um das Tagesgeschäft Ihrer Finanzen und reduzieren Ihren administrativen Aufwand.
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Anlageberatung
Wir entwickeln Strategien der Vermögenssicherung und des Vermögensaufbaus unter Berücksichtigung Ihrer Risikopräferenzen. Die von uns beratenen und betreuten Anlagelösungen sind börsentäglich handelbar.
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Portfoliokonstruktion
Die Konstruktion der von uns beratenen Anlagelösungen erfolgt stets systematisch nach dem Factor-Investing und einem stringenten Qualitätsansatz unter Berücksichtigung von Korrelationseffekten, weltweit diversifiziert.
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Ruhestandsplanung
Eine professionelle Ruhestandsplanung hilft Ihnen, Ihre individuellen Ziele zu erreichen und empfiehlt sich für jeden. Regelmäßig aktualisiert ist sie der Navigator bei der Ausfinanzierung Ihrer Versorgungssituation.
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Private Altersvorsorge
Die private Altersvorsorge ist integraler Bestandteil der Ruhestandsplanung. Welche Rentenform ist die Beste? Wir ermitteln individuell die Vor- und Nachteile der vielfältigen Anlagemöglichkeiten.
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Betriebliche Altersvorsorge
Richtig umgesetzt bietet die betriebliche Altersvorsorge erhebliche Förderungen im Rahmen der Einkommensteuer und Sozialversicherung. Je eher ein Anleger planvoll vorgeht, desto geringer wird der Kapitalaufwand.
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Private Krankenversicherung
Wir haben tiefes Wissen und eine eine langjährige Expertise in der Beratung zur privaten Krankenversicherung. Wir klären auf und machen die Versicherungsbedingungen transparent.
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Einkommenssicherung
Die Einkommenssicherung ist das Fundament jeder Ruhestandsplanung. Die richtige Absicherung durch Krankentagegeld und Berufsunfähigkeitsversicherung ist obligatorisch.
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Vermögensreporting
Das Vermögensreporting beinhaltet die regelmäßige Berichterstattung über alle Vermögenswerte und Versicherungen, auf Wunsch konsolidiert über das Gesamtvermögen.
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Keine Steuer- und Rechtsberatung
Wir bieten keine Rechts- und Steuerberatung.
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Keine Sachversicherungen
Wir vermitteln keine Sachversicherungen.
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Keine Gewerbeversicherungen
Wir vermitteln keine Gewerbeversicherungen.
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Keine illiquiden Kapitalanlagen
Wir vermitteln keine Kapitalanlagen, die nicht börsentäglich handelbar und liquidierbar sind.
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Keine Immobilien
Wir vermitteln keine Immobilien.
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Keine Finanzierungen
Wir vermitteln keine Finanzierungen.
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Keine Beratung ohne fachliche Expertise.
Fachliche Expertise ist die Grundvoraussetzung für seriöse Beratung. Leitbild und Maßstab unserer Beratung ist stets die Frage, was wir aus Sicht unserer Mandanten selbst tun würden.
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Keine Einzelaktien, keine Prognosen
Wir beraten keine Einzelaktien und erstellen keine Prognosen, wo der DAX in einer Woche oder am Jahresende stehen wird.
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Keine nominalen Geldwerte
In Zeiten finanzieller Repression meiden wir nominale Geldwerte mit Ausfallrisiko, bei denen Sie Gläubiger sind (z.B. Staatsanleihen).
Austrian Economics
Unsere "Out-of-the-box"-Denkweise ist geprägt von der Österreichischen Schule der Nationalökonomie (Austrian Economics), deren herausragende Denker u.a. Ludwig von Mises, Friedrich August von Hayek sowie Murray N. Rothbard waren.
Im Zentrum dieser sozialphilosophischen Denkrichtung, die weit über die Ökonomie hinausgeht, steht stets die Freiheit des Individuums, der Schutz des persönlichen Eigentums, Vertragsfreiheit und Selbstverantwortung.
Aufgrund ihres Ansatzes ist die Denkweise der Österreichischen Schule der Nationalökonomie in der Lage, wirtschaftliche Zusammenhänge und ihre gesellschaftlichen und politischen Implikationen auf äußerst zutreffende und jedermann zugängliche Weise zu erklären. Sie geht nicht von einem fiktiven „homo oeconomicus“, sondern vom Menschen aus, wie er wirklich ist und handelt. Sie berücksichtigt in angemessener Weise die wirtschaftlich relevanten Parameter der realen Welt und entspricht der Natur und Psychologie des menschlichen Handelns. Damit kommt sie auch dem gesunden Menschenverstand des Bürgers entgegen.
Investorenbrief
Wir publizieren monatlich unseren Investorenbrief und quartalsweise die Entwicklung der Kapitalmärkte.
Der Investorenbrief informiert Sie über das Kapitalmarktgeschehen und über die Entwicklung der von uns beratenen Anlagelösungen Monetalis Ruhestandsfonds, Monetalis Ruhestandsplan Einkommen und Monetalis Ruhestandsplan Wachstum. Darüber hinaus erscheinen wechselnd aktuelle Themenbeiträge aus den Bereichen Ruhestandsplanung, Altersvorsorge und Portfoliomanagement - stets mit Bezug zur Österreichischen Schule der Nationalökonomie. Positives Feedback erhalten wir u.a. regelmäßig zu unseren Literaturempfehlungen.