Marcus Meyer, CFP
Vermögensplanung ist keine Frage einzelner Entscheidungen –
sondern der Struktur, die sie trägt.
Marcus Meyer begleitet Unternehmer und Privatpersonen bei der strategischen Planung ihres Ruhestands und der langfristigen Architektur ihres Vermögens.
Ein ordnungsökonomischer Ansatz
Sein Ansatz basiert nicht auf kurzfristigen Markteinschätzungen oder wechselnden Narrativen, sondern auf einer klaren ordnungsökonomischen Perspektive auf Kapitalmärkte und Vermögensstruktur. Im Mittelpunkt steht die Entwicklung robuster, tragfähiger Kapitalstrukturen – systematisch aufgebaut, global diversifiziert und konsequent auf langfristige Stabilität ausgerichtet.
Der Grundsatz
Seine Arbeit folgt einem klaren Grundsatz: Finanzielle Freiheit entsteht nicht durch einzelne Anlageentscheidungen, sondern durch eine tragfähige Struktur des Vermögens. Entscheidend ist daher nicht die kurzfristige Optimierung, sondern die Entwicklung stabiler, langfristig belastbarer Lösungen.
Denkschule
Geprägt ist seine Denkweise durch die Prinzipien der Austrian Economics, die Bedeutung von Kapitalstruktur und die grundsätzliche Unsicherheit der Zukunft betonen. Ergänzt wird diese Perspektive durch Erkenntnisse moderner Kapitalmarktforschung sowie durch philosophische Einflüsse der Stoa und des Epikureismus, die Orientierung, Gelassenheit und langfristige Perspektive in den Mittelpunkt stellen.
Monetalis Ansatz
Aus dieser Verbindung von Ökonomie, Kapitalmarkt und Philosophie entsteht der strukturierte Beratungsansatz von Monetalis. Ziel ist es, Vermögen so zu organisieren, dass es Stabilität schafft, Handlungsspielräume erweitert und ein Leben in finanzieller Freiheit ermöglicht.
Fundament
Die Grundlage dieser Arbeit bildet eine breite fachliche Ausbildung sowie kontinuierliche Weiterbildung auf höchstem Niveau. Sie schafft die notwendige Tiefe, um komplexe Zusammenhänge nicht nur zu verstehen, sondern in eine konsistente und tragfähige Struktur zu überführen.
Unabhängigkeit
Marcus Meyer arbeitet bewusst unabhängig und frei von produktseitigen Interessenkonflikten. Diese Unabhängigkeit ist Voraussetzung für eine Beratung, die ausschließlich den Interessen der Mandanten verpflichtet ist.
Vertrauen und Begleitung
Jede Zusammenarbeit beginnt mit einem Vertrauensvorschuss. Dieses Vertrauen wird durch Klarheit, Transparenz und eine langfristig ausgerichtete Begleitung gerechtfertigt – mit dem Anspruch, Vermögensstruktur nicht nur zu entwickeln, sondern dauerhaft tragfähig zu führen.
Die Grundlage einer strukturierten Vermögensplanung
Die Arbeit von Marcus Meyer basiert auf einer fundierten finanzökonomischen Ausbildung.
Mit dem Studium der Finanzökonomie an der European Business School (EBS) in Oestrich-Winkel und der anschließenden Zertifizierung zum Certified Financial Planner® (CFP®) wurde die fachliche Grundlage für eine strukturierte, ganzheitliche Vermögensplanung gelegt.
Dieses Fundament bildet bis heute die Basis der Vermögensplanung.
Darauf aufbauend wird die Vermögensplanung durch eine klare ordnungsökonomische Perspektive auf Kapitalmärkte und Vermögensstruktur erweitert. Ausgangspunkt sind die Prinzipien der Austrian Economics, ergänzt durch moderne Kapitalmarktforschung und philosophische Orientierung.
Finanzökonomisches Fundament als Basis der Vermögensplanung
Austrian Economics
Märkte werden als dynamische Prozesse unter Unsicherheit verstanden. Im Mittelpunkt stehen Kapitalstruktur, Zeitpräferenz und die Einsicht, dass Zukunft nicht prognostizierbar, sondern nur unter Unsicherheit gestaltbar ist.
Diese Perspektive prägt vor allem die Vermögensarchitektur und die Frage, welche Ordnung Vermögen über Zeit robust und tragfähig machen kann.
Kapitalmarktforschung
Langfristige Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung werden nicht prognostisch, sondern systematisch genutzt. Sie helfen dabei, Regeln zu definieren, Diversifikation zu strukturieren und Zusammenhänge belastbar einzuordnen.
So entsteht eine Investmentstrategie, die nicht auf Meinungen, sondern auf nachvollziehbaren Prinzipien und disziplinierter Umsetzung basiert.
Philosophie
Stoa und Epikureismus liefern keine fachliche Grundlage der Beratung, wohl aber eine geistige Orientierung für Gelassenheit, Selbstbestimmung und den bewussten Umgang mit Unsicherheit.
Diese Haltung unterstützt eine langfristige Perspektive auf Vermögen, Freiheit und Verantwortung – jenseits kurzfristiger Reaktionen auf Marktbewegungen.
Fachliche Entwicklung mit Kontinuität
Fachliche Kompetenz entsteht nicht punktuell, sondern über Jahre hinweg. Ausbildung, Zertifizierung und kontinuierliche Fortbildung bilden die Grundlage für eine Beratung, die Substanz, Struktur und persönliche Verantwortung verbindet.
Diplom-Betriebswirt
Abschluss des Studiums der Betriebswirtschaftslehre als Diplom-Betriebswirt. Damit wurde die betriebswirtschaftliche Grundlage gelegt für analytisches Denken, unternehmerisches Verständnis und strukturierte wirtschaftliche Entscheidungsfindung.
Finanzökonom (EBS)
Von April 2001 bis April 2002 absolvierte Marcus Meyer das Kontaktstudium „Finanzökonomie“ an der EUROPEAN BUSINESS SCHOOL (EBS) in Oestrich-Winkel mit dem Abschluss Finanzökonom (EBS).
Das Studium vermittelte fundierte Kenntnisse über Vermögensanlagen, Versicherungsprodukte sowie deren steuerliche und rechtliche Implikationen und wurde durch die Ehrung der besten Jahrgangs-Projektarbeit ergänzt.
Certified Financial Planner® CFP®
Im Juni 2002 erfolgte die Zertifizierung zum CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professional mit der Zertifizierungsnummer 0207-0690.
Das CFP®-Zertifikat steht für höchste persönliche Qualifikation im Financial Planning und dokumentiert Beratungskompetenz unabhängig von Firmenzugehörigkeit oder institutioneller Bindung.
Geprüfter privater Finanzplaner DIN:ISO 22222
Seit 2007 ist Marcus Meyer „Geprüfter privater Finanzplaner DIN:ISO 22222“ mit der Registernummer PZ-PF-0104.
Dieses Qualitätszeichen setzt die internationale Qualitätsnorm DIN ISO 22222 für den deutschen Beratermarkt um und steht für fachliche und ethische Zuverlässigkeit in der langfristigen Finanz- und Vermögensplanung.
Commodity-Advisor (EBS/BAI)
Ebenfalls im Jahr 2007 absolvierte Marcus Meyer das Kontaktstudium „Rohstoffe“ an der EUROPEAN BUSINESS SCHOOL (EBS) mit dem Abschluss Commodity-Advisor (EBS/BAI).
Das Studium vermittelte fundierte Kenntnisse über Rohstoffmärkte, Investitionsmöglichkeiten, Diversifikationswirkungen im Portfolio sowie rechtliche und steuerliche Implikationen.
European Financial Advisor (EFA)
Im Juni 2012 wurde Marcus Meyer zum European Financial Advisor zertifiziert.
Der EFA ist eine europaweite Zertifizierung für Finanzberater und steht für einen anerkannten Qualitätsstandard in der Beratung vermögender Privatkunden.
CFP® Rezertifizierung & Weiterbildung
Die CFP®-Lizenz ist jeweils auf zwei Jahre befristet und wird nur verlängert, wenn alle Fortbildungsverpflichtungen kontinuierlich erfüllt wurden.
Regelmäßige verpflichtende Fortbildungsmaßnahmen sichern damit nicht nur die Relizenzierung des Zertifikats, sondern auch die fortlaufende Aktualität fachlicher Kompetenz und Beratungsqualität.