Ausgewogen
Für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft, die Stabilität und Wachstum in einem ausgewogenen Verhältnis verbinden möchten. Mindestanlagehorizont: 5 Jahre.
UCITS-Fonds
Monetalis Ruhestandsfonds
Der Monetalis® Ruhestandsfonds ist eine evidenzbasierte globale Multi-Faktor-Strategie, die sich an den Prinzipien der Austrian Economics orientiert. Der Fonds wurde als standardisierte Vermögensverwaltung speziell für die langfristige Altersvorsorge sowie die planbare Kapitalentnahme im Ruhestand entwickelt.
Der Fonds liefert eine durchdachte regelbasierte Lösung für die zentrale Frage
der Altersvorsorge: Wie wird aus systematisch angespartem Kapital ein dauerhaft
tragfähiges Einkommen im Ruhestand?
Zielbild
Robust strukturiertes Weltportfolio
Ziel ist der Aufbau eines klar strukturierten Weltportfolios, das markteffiziente Kernmärkte kosteneffizient passiv abbildet und zusätzliche Renditequellen systematisch über wissenschaftlich dokumentierte Faktorprämien erschließt.
Architektur
Core-Satellite mit disziplinierter Faktorintegration
Der US-Markt fungiert als stabiler Core-Baustein, während Momentum-, Value-, Dividenden- und Small-Cap-Faktoren als gezielte Satellitenallokationen in strukturell weniger effizienten Marktsegmenten eingesetzt werden.
Stabilisierung
Unternehmensanleihen und strategische Goldquote
Ergänzt wird der Aktienanteil durch global diversifizierte Unternehmensanleihen anstelle von Staatsanleihen sowie eine strategische Goldquote. Diese Kombination dient der Stabilisierung des Portfolios und der Förderung einer langfristigen realen Vermögensentwicklung über vollständige Marktzyklen hinweg.
Globale Diversifikation über mehrere Ertragsquellen
Regelbasierte Allokation statt situativer Marktmeinungen
Ausrichtung auf langfristige Tragfähigkeit im Ruhestand
Evidenz
Die Strategie basiert auf Kapitalmarktforschung, dokumentierten Faktorprämien und einer systematischen, wissenschaftlich fundierten Portfoliokonstruktion.
Ordnung
Die Core-Satellite-Architektur verbindet effiziente Kernmärkte mit gezielt eingesetzten Satellitenbausteinen zu einer disziplinierten Gesamtstruktur.
Ruhestand
Der Fonds ist darauf ausgerichtet, Vermögen nicht nur aufzubauen, sondern es im Ruhestand in ein planbares und dauerhaft tragfähiges Einkommen zu überführen.
Risikoprofil
Der Fonds in der Risiko-Skala
Der Monetalis Ruhestandsfonds folgt derselben strategischen Grundarchitektur wie die Monetalis Global Factor-Strategie und ist auf eine ausgewogene Verbindung von Stabilität, Wachstum und langfristiger Tragfähigkeit ausgerichtet.
Defensiv
Offensiv
Risikoklasse 3 · Ausgewogen
Monetalis® Ruhestandsfonds
Geeignetheitsprüfung
Die finale Geeignetheitsprüfung erfolgt im Rahmen der individuellen Anlageberatung unter Berücksichtigung von Kenntnissen und Erfahrungen, finanzieller Situation, Anlagezielen sowie Risikotoleranz des Anlegers.
Strukturelle Besonderheiten
Was diesen Fonds strukturell unterscheidet –
und für wen er gedacht ist
Der Monetalis Ruhestandsfonds folgt keiner konventionellen Fondslogik.
Er basiert auf einer ordnungsökonomischen Perspektive auf Kapitalmärkte und Vermögensstruktur.
Im Mittelpunkt steht nicht die kurzfristige Optimierung,
sondern die Entwicklung einer robusten, langfristig tragfähigen Kapitalstruktur.
Zwei Lebensphasen. Eine konsistente Struktur.
Vermögensaufbau
Im Fokus steht die effiziente Akkumulation von Kapital.
Die UCITS-Dachfondsstruktur ermöglicht Umschichtungen und Rebalancing innerhalb des Fonds,
ohne unmittelbare steuerliche Belastung auf Anlegerebene.
Kapital kann dadurch ungestört arbeiten – und Struktur wird nicht durch Steuern verzerrt.
Ruhestand
Im Vordergrund steht nicht mehr die Maximierung der Rendite,
sondern die Stabilität der Entnahmefähigkeit.Die zugrunde liegende Multi-Asset-Architektur verbindet globale Wachstumsquellen mit stabilisierenden Komponenten – mit dem Ziel, ein planbares Einkommen aus Vermögen zu ermöglichen.
Regelbasiert statt prognosegetrieben
Anlageentscheidungen folgen einer klar definierten Systematik – nicht kurzfristigen Markterwartungen.
Ziel ist eine robuste Struktur, die über Marktzyklen hinweg Bestand hat.
Kapitalstruktur statt Produktdenken
Der Fonds kombiniert globale Aktienmärkte mit faktorbasierter Allokation,
Unternehmensanleihen und physischem Gold zu einer integrierten Gesamtstruktur.
Bewusster Verzicht auf Staatsanleihen
Im Sinne der Austrian Economics wird auf Staatsanleihen verzichtet.
Stattdessen stabilisieren breit diversifizierte Unternehmensanleihen und Gold das Portfolio
gegenüber Inflation, Zinszyklen und systemischen Risiken.
Asset Protection
Stabilität entsteht nicht durch Versprechen –
sondern durch Struktur und verlässliche Rahmenbedingungen im Fürstentum Liechtenstein
Der Monetalis Ruhestandsfonds ist im Fürstentum Liechtenstein domiziliert –
einem etablierten Finanzplatz mit hoher rechtlicher Stabilität,
klaren regulatorischen Strukturen und einer langen Tradition im Schutz von Vermögen.
Die Fondsstruktur als UCITS-Dachfonds ermöglicht eine effiziente Umsetzung der Strategie,
während gleichzeitig ein Umfeld geschaffen wird,
das bewusst auf Schutz, Kontinuität und langfristige Stabilität ausgerichtet ist.
Rechtlicher Rahmen
Klare, stabile Gesetzgebung mit Fokus auf Vermögensschutz und langfristige Planungssicherheit.
Fondsstruktur (UCITS)
Regulierte Struktur mit hoher Transparenz, Diversifikation und klar definierten Schutzmechanismen.
Langfristige Perspektive
Ausgerichtet auf generationenübergreifende Vermögenssicherung – nicht auf kurzfristige Optimierung.
Kapitalanlage ist mit Risiken verbunden. Der Wert von Anlagen kann schwanken und es besteht die Möglichkeit von Verlusten.
Einordnung
Warum dieser Fonds –
und nicht eine klassische Lösung?
Die meisten Fonds folgen einer Produktlogik.
Sie reagieren auf Märkte, Trends oder Benchmarks.
Der Monetalis Ruhestandsfonds folgt einer anderen Idee:
Er ist nicht auf kurzfristige Optimierung ausgelegt,
sondern auf die langfristige Stabilität einer Vermögensstruktur.
Struktur statt Meinung
Keine Prognosen, keine taktischen Eingriffe.
Anlageentscheidungen folgen klaren Regeln – unabhängig von Marktstimmungen.
Steuerstundung im System
Umschichtungen erfolgen innerhalb des Fonds ohne unmittelbare steuerliche Belastung.
Kapital bleibt investiert und arbeitet effizient weiter.
Standort Liechtenstein
Ein stabiler Rechtsrahmen außerhalb der EU,
ausgerichtet auf Schutz, Verlässlichkeit und langfristige Kontinuität.
Die Strategie ist das Prinzip.
Der Fonds ist die Struktur, in der dieses Prinzip konsequent umgesetzt wird.
Der Fonds ist die Struktur, in der dieses Prinzip konsequent umgesetzt wird.
Persönliche Einordnung
Passt dieser Fonds zu Ihrer
Vermögensstruktur?
Der Monetalis Ruhestandsfonds ist keine Standardlösung,
sondern Teil einer übergeordneten Vermögensarchitektur.
Entscheidend ist nicht, ob Sie investieren –
sondern wie Ihr Vermögen strukturiert ist
und ob diese Struktur langfristig trägt.
Individuell. Vertraulich. Ohne Verpflichtung.